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Informe os valores para gerar uma análise empresarial.
Quanto dinheiro minha empresa precisa ter disponível para atravessar o ciclo entre pagar e receber?
Uma empresa pode vender bem e ainda ficar sem caixa se paga fornecedores antes de receber clientes. A calculadora ajuda a estimar a necessidade de capital de giro a partir de contas operacionais e do intervalo financeiro.
Como a calculadora transforma a pergunta em números
Informe faturamento, custo mensal, prazos médios de estoque, recebimento e pagamento e a reserva operacional desejada. A calculadora transforma o ciclo financeiro em necessidade estimada de caixa para manter a operação funcionando entre pagar fornecedores e receber clientes.
Estrutura principal
NCG = estoque + contas a receber − fornecedores + reserva
Os valores são aproximados a partir de médias mensais e prazos em dias.
Como usar o resultado para tomar uma decisão
Use o resultado para dimensionar uma reserva operacional e testar o efeito de negociar prazo com fornecedores ou reduzir o tempo de recebimento. Melhorar o ciclo pode liberar caixa sem aumentar vendas.
Teste um cenário que realmente importa para você
Teste primeiro os prazos atuais. Depois reduza o tempo de recebimento ou de estoque sem alterar vendas e observe quanto capital é liberado. Em seguida, simule atraso de clientes para medir a reserva necessária em um mês mais pressionado.
Premissas e limites desta simulação
A necessidade muda com sazonalidade, inadimplência, estoque e crescimento. Refaça a conta quando o volume ou os prazos do negócio mudarem.
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